紀(jì)念《反洗錢法》頒布10周年

　　《中華人民共和國反洗錢法》是為了預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪而制定，由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議于2006年10月31日通過，自2007年1月1日起施行。

　　一、“洗錢”是什么？

　　洗錢是指隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。通俗地講，就是把“不干凈”的非法收入變成“干凈”的錢。

　　二、洗錢罪的界定

　　《中華人民共和國刑法修正案（六）》第一百九十一條對洗錢犯罪規(guī)定如下：明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的受益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有以下行為之一的：

　　1、提供資金賬戶的；

　　2、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證劵的；

　　3、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；

　　4、協(xié)助將資金匯往境外的；

　　5、以其他方式掩飾。隱瞞犯罪所得及其收益。

　　三、打擊洗錢、人人有責(zé)

　　1、公民應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢法律法規(guī)，不得出借身份證證件、賬戶等為他人辦理金融業(yè)務(wù)、不得為洗錢活動提供方便，避免因協(xié)助洗錢而觸犯法律

　　2、公民在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)積極配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，按要求出示真實有效的身份證件及資料，理解金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的程序，并信任金融機(jī)構(gòu)不會因為反洗錢而侵犯您的任何合法權(quán)益。

　　3、打擊洗錢犯罪，是每個公民的義務(wù)，公民應(yīng)當(dāng)自覺維護(hù)國家利益，了解反洗錢知識，并積極對涉嫌洗錢犯罪的行為進(jìn)行監(jiān)督和舉報。